fbpx

Artikel Bisnis Digital

Laporan kejahatan keuangan akan membuat terobosan – Market Herald

Universitas Amikom Purwokerto, Kampus IT dan Bisnis Digital Banyumas, Jawa Tengah.

  • Reformasi APU / KKP Australia Tranche 2 Mempengaruhi Akuntan, Pengacara, Agen Real Estat, dan Operator Keuangan Lainnya
  • FinTech / Legtech baru menciptakan peluang baru bagi lembaga keuangan dan lembaga keuangan untuk melakukan restrukturisasi untuk masa depan.
  • Identitii (ASX: ID8) siap memenuhi permintaan kepatuhan yang berkembang sebagai layanan

2022 sudah merupakan tahun perubahan dramatis dan ketidakpastian, dengan sektor keuangan menghadapi lebih banyak tantangan daripada banyak lainnya karena perkembangan Eropa di semua pasar, termasuk lingkungan keuangan Australia. Tapi tantangannya masih dalam tahap awal.

100.000 sebagai Pemerintah Australia bertujuan untuk mulai menyebarkan Tranche 2, interpretasi dari rekomendasi untuk mencegah pencucian uang dan meningkatkan pendanaan anti-terorisme (AML / CTF) di Gugus Tugas Keuangan Global.Tantangan besar menunggu perusahaan yang melebihi.

Dikenal sebagai “Gatekeeper,” Tranche 2 berada di bawah yurisdiksi AUSTRAC, pusat pelaporan dan analisis perdagangan Australia, di mana pengacara, akuntan, dan profesional real estat bertanggung jawab untuk memfasilitasi masuknya individu atau perusahaan ke dalam sistem keuangan. Itu akan ditempatkan di bawah. Ini merupakan persyaratan baru untuk mematuhi tindakan APU dan KKP yang telah diberlakukan pada lembaga keuangan besar.

Dalam banyak hal, ini akan mengubah lanskap pertukaran keuangan Australia selamanya, tetapi pertama-tama, jenis organisasi ini perlu membuat perubahan signifikan dalam cara mereka mengidentifikasi, mengelola, dan melaporkan potensi kejahatan keuangan.

Metode pelaporan yang benar-benar baru

Bagi sebagian besar praktisi di industri keuangan dan industri terkait (akuntan, pengacara, agen penjual, perencana keuangan) yang terpengaruh oleh perubahan ini, kurva pembelajaran akan curam.

Hingga saat ini, industri “gatekeeper” tersebut belum harus mematuhi kewajiban TTR (Transaction Threshold Report), SMR (Suspicious Problem Report), dan IFTI (International Remittance Instruction), sehingga sudah sejalan dengan AML dan CTF. melapor ke AUSTRAC. Regulasi akan menakutkan dalam kompleksitas dan kedalamannya.

Sistem dan proses baru perlu diadopsi, kemungkinan kesalahan lebih tinggi, dan konsekuensi ketidakpatuhan lebih besar dari sebelumnya.

Penyelamatan Fintech / Regtech

Salah satu titik terang dalam waktu dekat adalah bahwa produk fintech dan regtech baru dapat memberikan solusi yang komprehensif dan efisien yang memudahkan untuk menghadapi tantangan yang membayangi ini.

Faktanya, bagi banyak praktisi dan institusi sektor keuangan, perubahan yang melalui pipa sangat otomatis, saling terkait, dan dengan bonus tambahan membangun rezim pencegahan kejahatan keuangan yang serbaguna, dalam manajemen kepatuhan.Ini memberikan peluang unik untuk membuat terobosan di masa depan. Kuat dan aman di semua level.

Ciptakan tingkat kepercayaan baru dalam laporan transaksi

Identitii (ID8) Australia mengatakan pada tahun 2014, “Untuk menjembatani kesenjangan antara meningkatnya permintaan dari regulator dan pelanggan untuk informasi lebih lanjut tentang transaksi keuangan dan sistem teknologi lama yang menyulitkan untuk mengidentifikasi dan membagikan informasi itu.” Didirikan pada.

Saat ini, perusahaan menyediakan operator sektor keuangan dengan alat yang mereka butuhkan untuk menghilangkan kejahatan keuangan, memaksimalkan kemudahan dan akurasi kepatuhan, dan memberikan tingkat aksesibilitas, keamanan, dan pemantauan transaksi yang sama sekali baru. Kami berada di garis depan dalam promosi.

CEO Identitii John Rayment mengatakan kepada The Market Herald bahwa kombinasi masalah yang akan dihadapi sektor ini selama beberapa tahun ke depan adalah persis apa yang sedang dipersiapkan perusahaan.

“Sejak awal, kami telah berfokus untuk membantu klien kami memenuhi kewajiban kepatuhan kejahatan keuangan mereka. Kami telah mengembangkan platform yang memudahkan untuk membedakan antara apa yang dapat dan tidak dapat dilaporkan ke badan pengatur. Kami telah mengotomatiskan proses manual untuk mengurangi sebagian, mengurangi beban operasional dan meningkatkan visibilitas dan kepastian bahwa laporan dibuat dengan benar setiap saat.”

“Untuk organisasi yang akan mulai melapor ke AUSTRAC untuk pertama kalinya, ada sejumlah besar pekerjaan yang dilakukan secara internal hanya untuk memastikan bahwa basis data pelanggan, dll. mutakhir dan bahwa catatan semua transaksi cukup memadai. transparan. Selesai. Kami hadir untuk memfasilitasi proses ascending itu dan menyederhanakan transisi ke kepatuhan AML/CTF,” tambahnya.

“Kami merancang platform untuk memberikan personel kepatuhan dan bisnis dengan visibilitas yang lebih luas dan lebih dalam ke dalam transaksi dan catatan kepatuhan yang memudahkan untuk melihat apa yang dilaporkan dan apa yang tidak. “Kata Mr Rayment.

Rayment juga mengatakan komite Senat baru-baru ini mengeluarkan rekomendasi untuk penyebaran Tranche 2, yang dipahami oleh ribuan perusahaan yang terkena dampak karena AUSTRAC sedang mempertimbangkan bagaimana mendukungnya selama perubahan ini. “Saatnya beraksi,” katanya. “Temukan penyedia yang andal dengan rekam jejak yang terbukti di bidang ini dan tetap menjadi yang terdepan.”

Kepatuhan sebagai layanan – jawaban akhir

Sama seperti sejumlah besar perusahaan dan bisnis sekarang menggunakan perangkat lunak sebagai layanan (SaaS) setiap hari, Identitii menjadikan kepatuhan sebagai layanan (CaaS) solusi yang lebih umum untuk industri keuangan.

“Menghubungkan semua pembayaran internal, pelaporan, dan sistem pelanggan yang ada untuk mengotomatiskan proses kepatuhan manual utama saat ini dan membuat apa yang dapat dan tidak dapat dilaporkan aman kepada manajemen. Kami juga memformat laporan kepatuhan atas nama Anda dan mengirimkannya langsung ke AUSTRAC,” kata Rayment.

“Kami membangun ini untuk mengakomodasi lembaga keuangan besar dan penyerapannya sangat memuaskan, tetapi platform kami juga sangat cocok untuk operator kecil sekarang. Memahami tanggung jawab AUSTRAC dalam waktu yang sangat singkat dan bersiap menghadapi banjir entitas kecil yang perlu memenuhi tenggat waktu kepatuhan. Ini akan menjadi tahun yang sangat sibuk.”

Teknologi yang terbukti dan pasar yang berkembang pesat

Platform dan teknologinya telah terbukti dengan baik dan beberapa tonggak penting telah dicapai pada paruh pertama tahun fiskal saat ini. Ini termasuk platform yang memproses lebih dari 1 juta transaksi untuk pelanggan seperti HSBC, Novatti, Mastercard Cross-Border dan Standard. Bank yang disewa.

Dengan penambahan ribuan bisnis sektor keuangan kecil ke pasar potensial dan produk yang dapat diskalakan untuk entitas dari semua ukuran, perkiraan Rayment terbukti akurat.

Saham Identitii saat ini diperdagangkan di ASX seharga $ 7,4 juta masing-masing dengan kapitalisasi pasar $ 15 juta yang dapat dikelola.


Mahasiswa Jurusan Bisnis Digital Universitas Amikom Purwokerto

Info Bisnis Digital

Hari
Jam
Menit
Detik

Pendaftaran Jalur Gelombang 1 (Satu)